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標題: “無需抵押,快速放款”,是民間借貸外衣下的诈骗! [打印本頁]

作者: admin 時間: 2023-12-21 21:47
標題: “無需抵押,快速放款”,是民間借貸外衣下的诈骗!
“無需典質，快速放款”、“借錢快人一步，就上XXXAPP”，实際糊口中总能看到這些鼓吹快速貸款的告白语。那末今天胡状师就来分享本人經辦過的一块兒“套路貸”案件。

【案情简介】

庞某与王某某在2018年8月建立瑞丰公司對外声称無典質貸款，快速放貸，操纵被害人急需用錢的生理、不领會“套路貸”的真实情景而施行欺骗罪。

瑞丰公司内部有本身一套成熟的運作步伐，此中庞某賣力公司的辦理及風控，宋某等人賣力财政，另鼻毛器,有其他的职員專門賣力营業、财政、催债等。营業职員把客户拉到公司貸款，明目食物,录入被害人的小我信息等根基資料。風控部向受害人讲述合同请求，扣問受害人的家庭環境、經濟状态、社會布景等。做好一系列的布景查询拜访後，决议放款金額後与受害人签定合同，而且讓受害人将家庭照片、地點等信息發送到公司指定的手機上，以此来肯定受害人的住處、物業環境，便利該公司在没法收到被害人還款時举行“有用”地催收勾當。公司在审核無误後再放款。

但是“套路貸”里頭简直隐藏深深的套路，合同上的告貸金額是現实告貸金額的两倍或靠近两倍，扣除中介费、包管金等項目用度後，現实得手的現实金額是告貸金額的7成。

若被害人没法实時還款，营業員會經由過程德律風及信息催收；肯定無還款能力時，會转交催收員举行催收。催收員會采纳言语威逼、胶葛、唾骂、跟踪被害人、乃至經由過程限定被害人人身自由的手腕来举行追债，并以收取上門费、過期费為由向被害人及其家眷强行打单财帛。又或被告人會引诱其再去其他公司告貸来了偿债务。經由過程讓被害人不竭向其他公司告貸的方法，将被害人告貸金額放大以到达欺骗目標。依照公安构造采集到的證据来看，涉案金額近百万，依照刑法的相干划定，當事人可能面對的是十年以上的有期徒刑。

【案件成果】

东莞市第一人民法院判處：

1、被告人庞某犯欺骗罪，判處有期徒刑二年九個月，并惩罚金人民币100000元；犯讹诈打单罪，判處有期徒刑一年，并惩罚金人民币5000元。总和有期徒刑三年九個月，并惩罚金人民币105000元，数罪并罚，决议履行有期徒刑三年六個月，并惩罚金人民币105000元。

2、被告人宋某犯欺骗罪，判處有期徒刑一年八個月，并惩罚金人民币30000元。

3、被告人麦某犯欺骗罪，判處有期徒刑一年六個月，并惩罚金人民币25000元。

4、被告人李某犯欺骗罪，判處有期徒刑一年一個月，并惩罚金人民币8000元。

5、被告人乔某犯欺骗罪，判處有期徒刑九個月，并惩罚金人民币5000元。

【状师點评】

本案的争议核心在于案涉欺骗金額的認定而且這一争议的核心直接影响到當事人的惩罚。

公安构造侦察阶段查處案涉金額到达百万，後本案查察院又举行了两次退回弥补侦察。胡状师對本案的證据举行阅卷阐發，在公安构造、查察院、法院辦案時就涉案的犯法数額、從犯、初犯、認罪立场等各方面向各方提交了證据，据理力圖。

在開庭审理阶段就犯法数額問题向法院做了充实的論證，终极法院在案涉10万元金額部門，采用了胡状师關于既遂部門和未遂部門的辩解概念，為被告人就犯法数額的問题作出了有用的辩解，最後判處被告人宋某犯欺骗罪，判處有期徒刑一年八個月并惩罚金人民币30000元，大大低落了被告的科罚惩罚。

按照廣东省關于欺骗罪的相干划定，被告人宋某原可能判處十年以上有期徒刑，颠末有用的辩解，有期徒刑减轻到一年八個。

【法令划定】

《刑法》：第二百六十六条欺骗罪

欺骗公私财物，数額较大的，處三年如下有期徒刑、拘役或管束，并處或单桃園抽水肥，惩罚金；数額庞大或有其他紧新北市當舖,张情節的，處三年以上十年如下有期徒刑，并惩罚金；数額出格庞大或有其他出格紧张情節的，處十年以上有期徒刑或無期徒刑，并惩罚金或充公财富。本法還有划定的，按照划定。

胡状师提示列位朋侪，财帛虽好，也要取之有道！同時列位也要警戒各類快速放貸、無需典質的民間假貸，那些都是披着標致外套的欺骗！

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